Naše služby
Pension je věc. A věci se dají udělat pořádně. Tady ti pomůžeme s 401(k) a IRA — bez těch složitých výrazů, které tě usnou. Naučíme tě, jak tvoje peníze skutečně fungují. Jak je zorganizuješ. A hlavně: jak se o ně postaráš tak, aby ti v důchodu sloužily, ne naopak. Všechno jednoduše.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Máš už 401(k) nebo IRA? Pojďme se na to podívat pořádně. Zkontrolujeme, jestli je všechno nastaveno tak, aby tě to později nezaskočilo. Najdeme, kde se peníze marně ztrácí. A řekneme ti bez obalu, co se dá změnit.
- Detailní rozbor poplatků a nákladů
- Kontrola diverzifikace portfolia
- Identifikace skrytých rizik
- Konkrétní doporučení na zlepšení
Služba 2
Kolik máš dát do 401(k)? Kolik ti zbyde? To se musí spočítat s rozumem. Podíváme se na tvoje příjmy, výdaje a plány. Pak ti navrhneme, kolik a jak investovat, aby ses nemusil zítka cítit špatně.
- Výpočet optimální výše příspěvků
- Strategie využití daňových výhod
- Plánování setkání s HR
- Monitoring a roční přehodnocení
Služba 3
Měníš práci? Chceš přesunout starou IRA jinam? Nebo si nejsi jistý, jestli by rollover měl být teď? To je přesně to, kde se dělají chyby. Povedeme tě každým krokem bez zbytečného stresu.
- Porovnání variant převodu
- Minimalizace daňových dopadů
- Zpracování administrativy
- Prevence penalizací a chyb
Služba 1
Chceš vědět víc? Nemusíš. Ale chceš-li, máme co ti ukázat. Jednoduché, bez hádanek. Objasnujeme, jak tax-advantaged účty fungují, proč záleží na složení a co dělat, když je na trhu zima.
- Skupinové workshopy pro firmy
- Individuální školení online
- Materiály a workbooky
- Podpora emailem po skončení
Služba 2
Pension není jen 401(k). Je to sociální pojištění, osobní úspory, IRA, zdravotní pojištění a spoustu dalších věcí. Soupíme to všechno dohromady tak, aby ti to v důchodu krásně fungovalo.
- Projekce příjmů v důchodu
- Optimalizace daňových povinností
- Strategie zdravotního pojištění
- Revize plánu každý rok
Služba 3
Máš vlastní byznys? Pak máš víc možností — a taky víc starostí. SEP-IRA, Solo 401(k), simple IRA. Kterou zvolit? Nastavíme ti to tak, aby tvoje peníze pracovaly chytře a daně nebyly horší, než musí.
- Výběr vhodného typu účtu
- Nastavení a registrace
- Maximalizace příspěvků
- Poradenství kolem daňové optimalizace
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás